希望從事保險業應如何申請牌照？要符合什麼條件？

保險業既可以幫到一些將來有緊急需要的人，又可以賺大錢、認識富人，實在是一個非常吸引的職業。然而，還原基本步，如果希望銷售保單，應該如何申請牌照？

要滿足多少條件呢？

 

首先，要申請保險中介人牌照，你需要滿足保監局發出的《保險業條例》(第41 章) 《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)及《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(GL24/指引24)。例如需於考取IIQE（保險中介人資格考試）某些試卷組合的合格成績。

 

IIQE 的豁免條件可參考以下文章  www.2cexam.com.hk/hk/a1016_t-chi

 

第二，申請人的財政狀況亦會被審視，申請人不能為現正破產的人士。

 

第三，申請人的誠信、可靠程度亦會被考慮，例如提交之資料的真確性、在任何地方被法院撤銷公司董事的資格、在任何地方被專業團體 / 行會 / 監管機構公開譴責、處分或批評。

 

第四，可能有人會疑惑保監局的職員跟你互不認識，如何評價你的品格呢？其實保監局的職員亦會探討你過往的刑事紀錄案底、金融管理專員／證監會／積金局／其他相關機構處分紀錄、在任何地方被法院裁定其商業實體就欺詐／失當行為而負上民事責任等。

 

第五，申請人的最低學歷程度為等同或高於香港會考或文憑試 5 科合格，當中包括中、數或英、數合格。文憑試合格等級為Level 2，會考合格等級為E。多於一屆的成績合併起來滿足到此條件亦可接受。

 

其他較詳盡的資料可參考保監局發出的《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)及《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(GL24/指引24)：

 

《保險業條例》（第41 章）《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)

https://www.ia.org.hk/tc/legislative_framework/files/GL23.pdf

 

《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(GL24/指引24)

https://www.ia.org.hk/tc/legislative_framework/files/Chi_GL24_CPD.pdf

 

如何申請牌照？

滿足勝任能力指引的條件後，你需要找到工作，然後你的公司會為你與保監局交涉牌照申請的事宜。由於保監局只會在公司層面上處理你的個人牌照申請，你需要你團隊的HR或合規部門的幫助才能提交申請。至於需要交什麼文件，具體你需要向HR或合規部分同事查詢，大約包括學歷證明／工作證明／專業資格證明。你亦需要將個人資料交給遞交牌照申請表格的同事，包括你正任職董事的公司資料、刑事紀錄、破產紀錄、積金局、證監會及金管局中央編號／牌照號碼（如有）。

 

交齊文件給公司後，HR或合規部同事會為你把申請提交至保監局、回答保監局提出的問題，當然過程中他們亦可能有需要你的幫忙。

 

我們如何幫助到你?

2CExam主要銷售HKSI、IIQE、EAQE及SQE相關考試的產品，提供IIQE Papers 1, 2, 3, 5及MPFE模擬試題，亦有售賣IIQE Papers 1, 2, 3, MPF考試天書、亦設一對一私人補習服務，以及製作了IIQE Papers 1, 2, 3及MPF的免費YouTube/Bilibili/騰訊/愛奇藝教學影片。2CExam在證券、保險、地產業有多年資歷，如同學需要幫助歡迎訪問www.2cexam.com或以以下方法聯絡：

電話: +852 2110 9644電郵: [email protected]微信: hk2cexam WhatsApp: +852 9347 2064