希望从事保险业应如何申请牌照?要符合什么条件?

8月 6, 2021

保险业既可以帮到一些将来有紧急需要的人,又可以赚大钱、认识富人,实在是一个非常吸引的职业。然而,还原基本步,如果希望销售保单,应该如何申请牌照?

 

要满足多少条件呢?

 

首先,要申请保险中介人牌照,你需要满足保监局发出的《保险业条例》(第41章) 《有关“适当人选”的准则指引》(GL23/指引23)及《持牌保险中介人持续专业培训指引》(GL24/指引24)。例如需于考取IIQE(保险中介人资格考试)某些试卷组合的合格成绩。

 

IIQE的豁免条件可参考以下文章  www.2cexam.com.hk/hk/a1016_t-chi

 

第二,申请人的财政状况亦会被审视,申请人不能为现正破产的人士。

 

第三,申请人的诚信、可靠程度亦会被考虑,例如提交之资料的真确性、在任何地方被法院撤销公司董事的资格、在任何地方被专业团体/行会/监管机构公开谴责、处分或批评。

 

第四,可能有人会疑惑保监局的职员跟你互不认识,如何评价你的品格呢?其实保监局的职员亦会探讨你过往的刑事纪录案底、金融管理专员/证监会/积金局/其他相关机构处分纪录、在任何地方被法院裁定其商业实体就欺诈/失当行为而负上民事责任等。

 

第五,申请人的最低学历程度为等同或高于香港会考或文凭试5科合格,当中包括中、数或英、数合格。文凭试合格等级为Level 2,会考合格等级为E。多于一届的成绩合并起来满足到此条件亦可接受。

 

其他较详尽的资料可参考保监局发出的《有关“适当人选”的准则指引》(GL23/指引23)及《持牌保险中介人持续专业培训指引》(GL24/指引24):

 

《保险业条例》(第41章)《有关“适当人选”的准则指引》(GL23/指引23)

https://www.ia.org.hk/tc/legislative_framework/files/GL23.pdf

 

《持牌保险中介人持续专业培训指引》(GL24/指引24)

https://www.ia.org.hk/tc/legislative_framework/files/Chi_GL24_CPD.pdf

 

如何申请牌照?

满足胜任能力指引的条件后,你需要找到工作,然后你的公司会为你与保监局交涉牌照申请的事宜。由于保监局只会在公司层面上处理你的个人牌照申请,你需要你团队的HR或合规部门的帮助才能提交申请。至于需要交什么文件,具体你需要向HR或合规部分同事查询,大约包括学历证明/工作证明/专业资格证明。你亦需要将个人资料交给递交牌照申请表格的同事,包括你正任职董事的公司资料、刑事纪录、破产纪录、积金局、证监会及金管局中央编号/牌照号码(如有)。

 

交齐文件给公司后,HR或合规部同事会为你把申请提交至保监局、回答保监局提出的问题,当然过程中他们亦可能有需要你的帮忙。

 

我们如何帮助到你?

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