希望從事保險業應如何申請牌照?要符合什麼條件?

八月 6, 2021

保險業既可以幫到一些將來有緊急需要的人,又可以賺大錢、認識富人,實在是一個非常吸引的職業。然而,還原基本步,如果希望銷售保單,應該如何申請牌照?

要滿足多少條件呢?

 

首先,要申請保險中介人牌照,你需要滿足保監局發出的《保險業條例》(第41 章) 《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)及《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(GL24/指引24)。例如需於考取IIQE(保險中介人資格考試)某些試卷組合的合格成績。

 

IIQE 的豁免條件可參考以下文章  www.2cexam.com.hk/hk/a1016_t-chi

 

第二,申請人的財政狀況亦會被審視,申請人不能為現正破產的人士。

 

第三,申請人的誠信、可靠程度亦會被考慮,例如提交之資料的真確性、在任何地方被法院撤銷公司董事的資格、在任何地方被專業團體 / 行會 / 監管機構公開譴責、處分或批評。

 

第四,可能有人會疑惑保監局的職員跟你互不認識,如何評價你的品格呢?其實保監局的職員亦會探討你過往的刑事紀錄案底、金融管理專員/證監會/積金局/其他相關機構處分紀錄、在任何地方被法院裁定其商業實體就欺詐/失當行為而負上民事責任等。

 

第五,申請人的最低學歷程度為等同或高於香港會考或文憑試 5 科合格,當中包括中、數或英、數合格。文憑試合格等級為Level 2,會考合格等級為E。多於一屆的成績合併起來滿足到此條件亦可接受。

 

其他較詳盡的資料可參考保監局發出的《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)及《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(GL24/指引24):

 

《保險業條例》(第41 章)《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)

https://www.ia.org.hk/tc/legislative_framework/files/GL23.pdf

 

《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(GL24/指引24)

https://www.ia.org.hk/tc/legislative_framework/files/Chi_GL24_CPD.pdf

 

如何申請牌照?

滿足勝任能力指引的條件後,你需要找到工作,然後你的公司會為你與保監局交涉牌照申請的事宜。由於保監局只會在公司層面上處理你的個人牌照申請,你需要你團隊的HR或合規部門的幫助才能提交申請。至於需要交什麼文件,具體你需要向HR或合規部分同事查詢,大約包括學歷證明/工作證明/專業資格證明。你亦需要將個人資料交給遞交牌照申請表格的同事,包括你正任職董事的公司資料、刑事紀錄、破產紀錄、積金局、證監會及金管局中央編號/牌照號碼(如有)。

 

交齊文件給公司後,HR或合規部同事會為你把申請提交至保監局、回答保監局提出的問題,當然過程中他們亦可能有需要你的幫忙。

 

我們如何幫助到你?

2CExam主要銷售HKSI、IIQE、EAQE及SQE相關考試的產品,提供IIQE Papers 1, 2, 3, 5及MPFE模擬試題,亦有售賣IIQE Papers 1, 2, 3, MPF考試天書、亦設一對一私人補習服務,以及製作了IIQE Papers 1, 2, 3及MPF的免費YouTube/Bilibili/騰訊/愛奇藝教學影片。2CExam在證券、保險、地產業有多年資歷,如同學需要幫助歡迎訪問www.2cexam.com或以以下方法聯絡:

電話: +852 2110 9644電郵: info@2cexam.com微信: hk2cexam WhatsApp: +852 9347 2064

 

最新文章

分類文章

過往文章

聯絡我們

  • 電話:

    +852 2110 9644

  • 電郵:

    info@2cexam.com

  • WhatsApp

    +852 9347 2064

  • WeChat 微信

    hk2cexam

你可能有興趣的題目

HKSI LE 證券考試詳情懶人包

九月 20, 2021

  HKSI LE 證券考試詳情懶人包 考什麼卷?   SFC負責人員(RO)、HKMA主…

為什麼這麼多人選擇 2CExam 的試題和教學影片?

九月 17, 2021

2CExam 在專業考試培訓機構之中是數一數二的。為什麼這麼多人選擇2CExam 的產品和觀看2CExam 的…

2CExam 天書是什麼?有題目嗎?

九月 15, 2021

2CExam的天書是試題題目嗎? 天書與模擬試題是兩個不同的產品。天書為本公司參考HKSI的溫習手冊的再製作版…

2CExam 如何製作模擬試題?模擬試題是真題/考古題嗎?有什麼特色?有什麼獨有優勢?

九月 14, 2021

2CExam如何製作模擬試題?模擬試題是真題/考古題嗎?   由於知識產權問題,2CExam的模擬試…

2CExam產品如果考試不合格如何退款?

九月 10, 2021

2CExam的產品有退款保證?100% 全額退款?真的會退嗎?   當然,我們許下承諾,只要同學符合…

如何使用 2CExam 模擬試題?

九月 8, 2021

你需要應考HKSI LE 證券考試、IIQE 保險考試、EAQE / SQE 地產考試嗎?正在發愁如何將這些海…

Top Up Degree 可以豁免考HKSI LE 證券考試卷?不是讀金融就不能豁免嗎?

九月 7, 2021

證監會的勝任能力指引指明只要同學滿足指定程度的學歷 及/或 工作經驗,則可以獲得豁免,不需要應考HKSI LE…

為什麼外國人考IIQE 保險考試比較吃虧?

九月 6, 2021

IIQE 這個考試提供中文及英文兩種應考的語言,考試的時候會同時提供兩種。   如果同學有在應考時留…

為什麼外國人考HKSI LE 證券考試比較吃虧?

九月 3, 2021

HKSI LE 這個考試提供中文及英文兩種應考的語言,考試的時候會同時提供兩種。   如果有考過幾次…

中文IIQE保險考試容易考還是英文IIQE容易考?

九月 2, 2021

不時會有購買試題的客人問我們,IIQE考試用中文應試較好還是英文應試較好呢?   如果有考過幾次考試…