希望從事保險業應如何申請牌照?要符合什麼條件?

八月 6, 2021

保險業既可以幫到一些將來有緊急需要的人,又可以賺大錢、認識富人,實在是一個非常吸引的職業。然而,還原基本步,如果希望銷售保單,應該如何申請牌照?

要滿足多少條件呢?

 

首先,要申請保險中介人牌照,你需要滿足保監局發出的《保險業條例》(第41 章) 《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)及《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(GL24/指引24)。例如需於考取IIQE(保險中介人資格考試)某些試卷組合的合格成績。

 

IIQE 的豁免條件可參考以下文章  www.2cexam.com.hk/hk/a1016_t-chi

 

第二,申請人的財政狀況亦會被審視,申請人不能為現正破產的人士。

 

第三,申請人的誠信、可靠程度亦會被考慮,例如提交之資料的真確性、在任何地方被法院撤銷公司董事的資格、在任何地方被專業團體 / 行會 / 監管機構公開譴責、處分或批評。

 

第四,可能有人會疑惑保監局的職員跟你互不認識,如何評價你的品格呢?其實保監局的職員亦會探討你過往的刑事紀錄案底、金融管理專員/證監會/積金局/其他相關機構處分紀錄、在任何地方被法院裁定其商業實體就欺詐/失當行為而負上民事責任等。

 

第五,申請人的最低學歷程度為等同或高於香港會考或文憑試 5 科合格,當中包括中、數或英、數合格。文憑試合格等級為Level 2,會考合格等級為E。多於一屆的成績合併起來滿足到此條件亦可接受。

 

其他較詳盡的資料可參考保監局發出的《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)及《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(GL24/指引24):

 

《保險業條例》(第41 章)《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)

https://www.ia.org.hk/tc/legislative_framework/files/GL23.pdf

 

《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(GL24/指引24)

https://www.ia.org.hk/tc/legislative_framework/files/Chi_GL24_CPD.pdf

 

如何申請牌照?

滿足勝任能力指引的條件後,你需要找到工作,然後你的公司會為你與保監局交涉牌照申請的事宜。由於保監局只會在公司層面上處理你的個人牌照申請,你需要你團隊的HR或合規部門的幫助才能提交申請。至於需要交什麼文件,具體你需要向HR或合規部分同事查詢,大約包括學歷證明/工作證明/專業資格證明。你亦需要將個人資料交給遞交牌照申請表格的同事,包括你正任職董事的公司資料、刑事紀錄、破產紀錄、積金局、證監會及金管局中央編號/牌照號碼(如有)。

 

交齊文件給公司後,HR或合規部同事會為你把申請提交至保監局、回答保監局提出的問題,當然過程中他們亦可能有需要你的幫忙。

 

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