SFC牌照和HKMA牌照有什么分别?

5月 4, 2021

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文章更新日期

1月 9, 2022

文章建立日期

5月 4, 2021

银行职员应该申请哪一个牌照?会受证监会监管还是HKMA监管?

什么是SFC牌照/证监牌? 

SFC全名为证券及期货事务监察委员会(证监会, Securities and Futures Commission),是香港金 融证券业的法定监管机构。证监会根据证券及期货条例成立,致力确保证券业公平有序。证监会 独立于香港政府,但被赋予权力订立附属法例、调查证券业界事务、批出证券及期货受规管活动 的牌照和撤销牌照。若一间公司(不是银行或认可财务机构的公司)希望获得进行受规管活动的资 

格,法律要求下需要获得证监会就该受规管活动的发牌,便是所谓的SFC/证监牌了,而该机构 取得牌照后便成为『持牌法团』。该机构名下进行受规管业务的员工获发牌后会统称为 持牌人。 

什么是HKMA牌照? 

HKMA全名为香港金融管理局(金管局, Hong Kong Monetary Authority)是,香港銀行业的法定监 管机构。金管局是独立的法定机构,获财政司授权管理香港的外汇储备、维持联系汇率制度,亦 负责规管及认可银行或认可财务机构(即持牌银行、有限制牌照银行及接受存款公司)的监管机构 ,包括监管着银行业的行业规定及合规等范畴。在香港,银行的业务多元化,部分银行甚至会参一 脚从事证券业务。然而,金管局不是证券业的主要监管机构,证监会才是这方面的专家,但证监 会亦不希望有更多工作,及不希望直接发牌给银行导致监管架构更复杂的情况下,如银行需要进 行受规管的证券业务就应由证监会共同监管 。金管局会指示前线监管,证监会只是被动合作。于 是,进行证券业务的银行只会在证监会注册成为『注册机构』,而不是证监会直接发牌的『持牌法 团』了。故此,于『注册机构』进行受规管活动的员工亦是于证监会注册,称为注册人,而不是持牌 人。还有一点值得一提的是,这些注册人虽名义上是向证监会注册,事实上所有表格以及沟通都 是与金管局进行的,如果有对注册机构的投拆也是由金管局处理的。 (参考资料: https://www.sfc.hk/TC/Regulatory-functions/Intermediaries/Licensing/Types-of-intermediary-and licensed-individual

公司类别 进行证券业务后会成为 名下获发牌/注册职员 监管机构
一般有限公司 持牌法团 持牌人 证监会
认可银行或认可财务机构注册机构 注册人 金管局(+证监会)

 

发牌/注册、汇报机制 

纵然监管机构有所不同,但持牌法团及注册机构两者相同之处就是所有个人如希望进行受规管活 动,必须于符合相关考试合格、学历要求及其相关胜任能力指引的要求的同时,必须由雇主负责 申请或注册。在持牌法团及注册机构工作的职员如需要取得牌照/注册,需要遵守同一份胜任能力 指引、应考同一组合的考试,以致大部分发牌条件也差异不大。 

如果你希望于公众查册搜寻一个持牌人的简单资料,例如牌照号码、牌照类别、所属公司等可以 到证监会的公众查册输入其中文或英文全名,或者中央编号: 

https:// apps.sfc.hk/publicregWeb/searchByName 

如果你希望于公众查册搜寻一个注册人的简单资料,例如牌照号码、牌照类别、所属公司等可以 到金管局的公众查册输入其中文或英文全名(名字最前或最后不能包括多余的空格),或者注册编 号,然后输入验证码: 

https://apps.hkma.gov.hk/eng/index.php?c=search&m=search_by_name 注意搜寻时有没有多打空白键,例如Chan Tai Man,如果输入『 Chan Tai Man』或Ch『an Tai Man 』就不能正确显示搜寻结果了。 

银行职员应该申请哪一个牌照? 

银行职员需要先向公司的人力资源部或合规部咨询自己将代表哪一家公司。因为有些银行不会直 接以银行本身进行证券业务,可能是开设一家子公司或同系公司来分开不同业务。大部分零售银 行职员只会代表银行本身,因此只需要HKMA的注册,而不需要证监会的牌照。可是私人银行的 职员有机会同时代表一家银行以及一家持牌法团,尤其处理负责的衍生品交易,这个情况下同一 个人就会同时是持牌人及注册人。 

另外一提,证监会的持牌人有一套牌照号码的系统,头3个位以英文字母组成,后3个位由数字组 成,总共6位数字,称为中央编号。而金管局的注册人编号是由2个英文字母及4个数字组成,称为 注册号码。一个人可以既有证监会中央编号,又有金管局注册号码,即两组不同的数字。 

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