SFC牌照和HKMA牌照有甚麼分別?

四月 22, 2021

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文章更新日期

五月 25, 2021

文章建立日期

四月 22, 2021

什麼是SFC牌照/證監牌?

SFC全名為證券及期貨事務監察委員會(證監會, Securities and Futures Commission),是香港金融證券業的法定監管機構。證監會根據證券及期貨條例成立,致力確保證券業公平有序。證監會獨立於香港政府,但被賦予權力訂立附屬法例、調查證券業界事務、批出證券及期貨受規管活動的牌照和撤銷牌照。若一間公司(不是銀行或認可財務機構的公司)希望獲得進行受規管活動的資格,法律要求下需要獲得證監會就該受規管活動的發牌,便是所謂的SFC/證監牌了,而該機構取得牌照後便成為『持牌法團該機構名下進行受規管業務的員工獲發牌後會統稱為持牌人

什麼是HKMA牌照?

HKMA全名為香港金融管理局(金管局, Hong Kong Monetary Authority),是香港銀行業的法定監管機構。金管局是獨立的法定機構,獲財政司授權管理香港的外匯儲備、維持聯繫匯率制度,亦負責規管及認可銀行或認可財務機構(即持牌銀行、有限制牌照銀行及接受存款公司)的監管機構,包括監管著銀行業的行業規定及合規等範疇。在香港,銀行的業務多元化,部分銀行甚至會參一腳從事證券業務。然而,金管局不是證券業的主要監管機構,證監會才是這方面的專家,但證監會亦不希望有更多工作,及不希望直接發牌給銀行導致監管架構更複雜的情況下,如銀行需要進行受規管的證券業務就應由證監會共同監管金管局會指示前線監管,證監會只是被動合作。於是,進行證券業務的銀行只會在證監會註冊成為『註冊機構』,而不是證監會直接發牌的『持牌法團』了。故此,於『註冊機構』進行受規管活動的員工亦是於證監會註冊,稱為註冊人,而不是持牌人。還有一點值得一提的是,這些註冊人雖名義上是向證監會註冊,事實上所有表格以及溝通都是與金管局進行的,如果有對註冊機構的投拆也是由金管局處理的。(參考資料:https://www.sfc.hk/TC/Regulatory-functions/Intermediaries/Licensing/Types-of-intermediary-and-licensed-individual)

公司類別進行證券業務後會成為名下獲發牌/註冊職員監管機構
一般有限公司持牌法團持牌人證監會
認可銀行或認可財務機構註冊機構註冊人金管局 (+證監會)

發牌/註冊、匯報機制

縱然監管機構有所不同,但持牌法團及註冊機構兩者相同之處就是所有個人如希望進行受規管活動,必須於符合相關考試合格、學歷要求及其相關勝任能力指引的要求的同時,必須由雇主負責申請或註冊。在持牌法團及註冊機構工作的職員如需要取得牌照/註冊,需要遵守同一份勝任能力指引、應考同一組合的考試,以致大部分發牌條件也差異不大。

如果你希望於公眾查冊搜尋一個持牌人的簡單資料,例如牌照號碼、牌照類別、所屬公司等可以到證監會的公眾查冊輸入其中文或英文全名,或者中央編號:

https://apps.sfc.hk/publicregWeb/searchByName

如果你希望於公眾查冊搜尋一個註冊人的簡單資料,例如牌照號碼、牌照類別、所屬公司等可以到金管局的公眾查冊輸入其中文或英文全名(名字最前或最後不能包括多餘的空格),或者註冊編號,然後輸入驗證碼:

https://apps.hkma.gov.hk/eng/index.php?c=search&m=search_by_name

注意搜尋時有沒有多打空白鍵,例如Chan Tai Man,如果輸入『  Chan Tai Man』或『Chan Tai Man  』就不能正確顯示搜尋結果了。

銀行職員應該考哪一個牌照?

銀行職員需要先向公司的人力資源部或合規部諮詢自己將代表哪一家公司。因為有些銀行不會直接以銀行本身進行證券業務,可能是開設一家子公司或同系公司來分開不同業務。大部分零售銀行職員只會代表銀行本身,因此只需要HKMA 的註冊,而不需要證監會的牌照。可是私人銀行的職員有機會同時代表一家銀行 以及 一家持牌法團,尤其處理負責的衍生品交易,這個情況下同一個人就會同時是持牌人及註冊人。

另外一提,證監會的持牌人有一套牌照號碼的系統,頭3個位以英文字母組成,後3個位由數字組成,總共6位數字,稱為中央編號。而金管局的註冊人編號是由2個英文字母及4個數字組成,稱為註冊號碼。一個人可以既有證監會中央編號,又有金管局註冊號碼,即兩組不同的數字。

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