香港證券牌到底是甚麼?

四月 23, 2021

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文章更新日期

五月 25, 2021

文章建立日期

四月 23, 2021

什麼是178牌?

常聽別人說要考178牌是什麼意思?其實178牌是一個約定俗成的錯誤稱呼,178其實不是指牌照,而是指一個需要考的試卷的組合,即試卷1、試卷7及試卷8這三份試卷的組合。在香港,收取佣金為客戶買賣證券等證券相關的業務是受規管的活動,必須先取得牌照才可以進行這些受規管的活動。而申請牌照成為代表及/或負責人員的其中一個勝任能力要求就是於HKSI(香港證券及投資學會, Hong Kong Securities and Investment Institute) LE (Licensing Examination, 資格考試)的指定考卷組合取得合格。因此,希望從事證券業受規管活動的人士需要於HKSI報名LE考試。

然而,考試合格本身並不等於成功上牌!所以如果只是考試合格,並不代表你擁有牌照,必須配合其他掛牌要求,例如年齡、學歷、工作經驗、犯罪紀錄以及財政狀況等多種要求,才能申請牌照。

 

想考證券考試要在哪裡報名?

舉辦證券及期貨從業員資格考試Licensing Exam (LE)的機構是HKSI,其考試於香港作為其中一個發牌的條件具有認受性。不過HKSI 只舉辦考試,證券業受規管活動的牌照是由證券及期貨事務監察委員會(證監會, Securities and Futures Commission, SFC)批出的。證監會獨立於香港政府,是一個負責監管香港證券及期貨市場的法定機構,也是香港金融業以及證券業的監管機構,但職能不包括舉辦考試。故此,考試必須在HKSI進行,而不能在SFC進行。

申請證監會牌照有時候需要報考多於一科考試並取得合格的成績。最受歡迎的考試卷組合便是HKSI LE Papers 1, 7, 8了。HKSI LE考試有14份不同的試卷,未曾在證券業有任何工作經驗而又有意在證券業一展拳腳的人士需視乎從事什麼類型的活動而應考一個指定組合的考卷。換言之,售賣或提供不同服務或產品需要考不同的試卷組合。例如,如果你希望代客戶買賣港股、美股、債券等證券產品,你需要考HKSI LE卷1、7、8。又或者如果你希望在資產管理公司上班,處理基金或委託帳戶相關的產品,你則可能需要考卷1、7、12了。你可以先參考以下圖表估計你需要考什麼考卷組合,然後再參考豁免條件決定你是否需要考完整個組合的考卷。

豁免資訊請參考豁免 香港證劵及投資學會(HKSI)資格考試 HKSI Paper 7,8,9,11,12 常見誤解

 

坊間俗稱 的SFC 牌照是什麼?

證券及期貨事務監察委員會就是SFC(證監會, Securities and Futures Commission),是香港金融證券業的法定監管機構。證監會是根據證券及期貨條例成立,職責是確保證券業公平有序。證監會獨立於香港政府,但被賦予權力訂立附屬法例、調查證券業界事務、批出證券及期貨受規管活動的牌照和撤銷牌照。若一間公司 (不是銀行或認可財務機構的公司) 希望獲得進行受規管活動的資格,法律要求下需要獲得證監會就該受規管活動的發牌,便是所謂的SFC/證監牌了,而該機構取得牌照後便成為『持牌法團該機構名下進行受規管業務的員工獲發牌後會統稱為持牌人。如果有客戶投拆持牌法團或持牌人,該投拆亦會是證監會處理。

如果你希望於公眾查冊搜尋一個持牌人或持牌法團的簡單資料,例如牌照號碼、牌照類別、所屬公司等,你可以到證監會的公眾查冊

  1. 連結:https://apps.sfc.hk/publicregWeb/searchByName
  2. 輸入其中文或英文全名,或者中央編號
  3. 搜尋

 

什麼是HKMA牌照?

香港金融管理局即是HKMA(金管局, Hong Kong Monetary Authority),是香港銀行業的法定監管機構。金管局是獨立的法定機構,其中一項重大職能為負責規管及認可銀行或認可財務機構(即持牌銀行、有限制牌照銀行及接受存款公司),包括銀行業的行業規定及合規等範疇。在香港,銀行的業務多元化,部分銀行甚至會參一腳從事證券業務。然而,金管局不是證券業的主要監管機構,證監會才是這方面的專家,但證監會亦不希望有更多工作,及不希望直接發牌給銀行導致監管架構更複雜的情況下,如銀行需要進行受規管的證券業務就應由證監會共同監管金管局會指示前線監管,證監會只是被動合作。於是,進行證券業務的銀行只會在證監會註冊成為『註冊機構』,而不是證監會直接發牌的『持牌法團』了。故此,於『註冊機構』進行受規管活動的員工亦是於證監會註冊,稱為註冊人,而不是持牌人。還有一點值得一提的是,這些註冊人雖名義上是向證監會註冊,事實上所有表格以及溝通都是與金管局進行的,如果有對註冊機構的投拆也是由金管局處理的。(參考資料:https://www.sfc.hk/TC/Regulatory-functions/Intermediaries/Licensing/Types-of-intermediary-and-licensed-individual

如果你希望於公眾查冊搜尋一個註冊人的簡單資料,例如牌照號碼、牌照類別、所屬公司等,你可以到金管局的公眾查冊

  1. 連結:https://apps.hkma.gov.hk/eng/index.php?c=search&m=search_by_name
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