IA牌照過渡安排怎樣才算有相關行業經驗?

八月 6, 2021

保險業監管局接手保險業的監察事宜後其中一樣最大迴響的改革就是將學歷最低要求由中五畢業改為香港中學會考 / 文憑試 5 科合格,當中必須包括中文+數學或英文+數學。不過 IA 對於一些其接手前已經從業的保險中介人留下一扇逃生門,只要在 2019 年 9 月 23 日之前滿足在香港保險業從事與保險有關的工作經驗條件,就可以豁免最低學歷要求。

 

業務代表如何豁免學歷要求

需同時滿足以下兩個條件:

(1) 2019年9月23日前已成功申請牌照;

(2) 如果於 2019 年 9 月 23 日前已離職,而牌照失效不超過 2 年內則可豁免學歷要求重新申請牌照,如離職超過 2 年仍然未重新申請牌照則需要對遵從新規定准則重新申請。

 

負責人如何豁免學歷要求

新規定下負責人最低學歷是大學學士學位。不過保險業一些資深從業員或許未必有大學學歷,卻有豐富經驗,此時以學歷來判斷專業能力未免顯得強人所難。故此,IA 亦就負責人的學歷要求留下可豁免的機會。

如希望避過新要求,必須同時滿足以下兩個條件:

(1) 2019 年 9 月 23 日前已從事保險業相關工作最少 15 年;

(2) 上述 15 年間牌照的中斷不超過 2 年

 

怎樣才算與保險有關的工作經驗

有些同學因為學歷不符合要求,會問我們怎麼樣才算與保險有關的工作經驗。有一些人會誤解覺得沒有牌照又怎會有行業經驗呢?其實除了直接的銷售保單以及處理保險銷售事宜外,IA 亦會承認其他類型的行業經驗(例如研究、核保及合規)為相關經驗。不過要注意,香港以外的保險經驗將不會被考慮。

 

由於保監局剛新增學歷要求不是很久,保監局的職員也沒有很多先例可以看,會對太深入的問題避而不答。如果需要比較具體的答案則可以嘗試將你的CV(詳細描述僱主、受聘職位、工作內容、接觸的客戶群類別等)傳送到 IA 發牌科的電郵。不過在申請牌照之前,保監局的職員都不會給你一個最終的答案,所以同學可能需要申請牌照的過程中遞交所有保監局職員希望參考的文件件後,才可以得到一個確切的答案。

 

IA 發牌科聯絡方法:

 

保險業監管局 Insurance Authority (IA)

電話: 38999983

撥通後選擇語言,然後按3, 2, 1, 1, 0可接通當值職員或留言

[email protected]

香港黃竹坑香葉道41號19樓 (港鐵黃竹坑站B出口)

 

而申請牌照的時候,你亦需要以文字描述你的工作經驗如何與保險業相關,由保監局的case officer審閱並人手決定是否批准(由於適當人選指引寫得比較空泛,留下很大空間讓職員根據每個個案人手判斷,因此過程非常主觀)。

 

我們如何幫助到你?

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