IA保险负责人(RO)和业务代表(TR)的分别

6月 28, 2021

监管机构

在说明负责人 (Responsible Officer) 和业务代表 (Technical Representative) 的分别之前,你必须要先知道从事保险业务的公司的监管机构现时只有 1 个:保险业监管局 (Insurance Authority, IA)。所有有关中介人、保险公司、保险经纪的发牌事宜、监管任务、处分及调查的权力都落于保局局的身上。

 

负责人 (Responsible Officer)

需要发牌才可以进行的保险业务分为3类:一般业务、长期业务(不包括投资相连)、长期业务(包括投资相连)。保险公司或保险经纪行如希望进行这些业务,必须安排至少 1 个负责人 (Responsible Officer, RO) 作为高级管理人员,监管该类活动的运作及员工是否合法合规。这个岗位从前称为行政总裁(Chief Executive, CE)。每个RO可以负责超过 1 个业务,换言之,假设有一家保险公司既销售一般保险又销售长期保险的话,其需要安排最少 1 名持有或合资格申请一般及长期业务牌照的人成为负责人员,同时监管该两种业务。

 

不过,想成为保险公司或经纪行的负责人之前,有一些条件是必定要满足的。从前没有负责人经验而希望成为负责人需要满足学历及工作经验的要求。成为负责人的最低学历是持有认可大学或高等教育院校的学士学位。至于工作经验,准申请人必须具有至少 5 年相关保险业务的工作经验,当中 2 年必须有管理下属的经验。这些工作经验不一定是要在香港获取,海外经验只要能提供足够的证明亦有认授性。

 

持牌代表/业务代表是什么

而在持牌法团及注册机构之中非负责人员或主管人员,但又需要领取/注册牌照进行受规管活动的职员则称为业务代表 (Technical Representatives, 简称Rep)

 

如何找到IA纪录核证其负责人/业务代表/独立代理的身分?

你可以到保监局的公众查册

  1. 连结:https://iir.ia.org.hk/#/search/individual
  2. 输入其中文或英文全名,或者牌照号码
  3. 输入验证码
  4. 搜寻
  5. 由左至右第 5 栏显示该持牌人的牌照类别,点击该横行可显示更多数据

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