持牌法团和注册机构有什么分别?

5月 4, 2021

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文章更新日期

2月 10, 2022

文章建立日期

5月 4, 2021

银行职员应该考边个牌?到底受证监会监管还是HKMA监管?

坊间俗称的SFC牌照是什么?

证券及期货事务监察委员会又称SFC(证监会, Securities and Futures Commission),是香港金融证券业的法定监管机构。证监会根据证券及期货条例成立,职责是确保证券业公平有序。证监会独立于香港政府,但被赋予权力订立附属法例、调查证券业界事务、批出证券及期货受规管活动的牌照和撤销牌照。若一间公司(不是银行或认可财务机构的公司)希望获得进行受规管活动的资格,法律要求下需要获得证监会就该受规管活动的发牌,便是所谓的SFC/证监牌了,而该机构取得牌照后便成为『持牌法团(licensed corporation)。该机构名下进行受规管业务的员工获发牌后会统称为持牌人。如果有客户投拆持牌法团或持牌人,该投拆亦会是证监会处理。

如果你希望于公众查册搜寻一个持牌人或持牌法团的简单资料,例如牌照号码、牌照类别、所属公司等,你可以到证监会的公众查册搜寻:

  1. 连结:https://apps .sfc.hk/publicregWeb/searchByName
  2. 输入其中文或英文全名,或者中央编号
  3. 搜寻

什么是HKMA牌照?

香港金融管理局又称HKMA(金管局, Hong Kong Monetary Authority),是香港銀行业的法定监管机构。金管局是独立的法定机构,其中一项重大职能为规管及认可银行或认可财务机构(即持牌银行、有限制牌照银行及接受存款公司),包括银行业的行业规定及合规等范畴。在香港,银行的业务多元化,部分银行甚至会参一脚从事证券业务。然而,金管局不是证券业的主要监管机构,证监会才是这方面的专家,但证监会亦不希望有更多工作,以及在不希望直接发牌给银行导致监管架构更复杂的情况下,如银行需要进行受规管的证券业务就应由证监会共同监管金管局会指示前线监管,证监会只是被动合作。于是,进行证券业务的银行只会在证监会注册成为『注册机构』(registered institution),而不是证监会直接发牌的『持牌法团』了。故此,于『注册机构』进行受规管活动的员工亦是于证监会注册,称为注册人,而不是持牌人。还有一点值得一提的是,这些注册人虽名义上是向证监会注册,事实上所有表格以及沟通都是与金管局来往的,如果有对注册机构的投拆也是由金管局处理的。 (参考资料:https://www.sfc.hk/TC/Regulatory-functions/Intermediaries/Licensing/Types-of-intermediary-and-licensed-individual

如果你希望于公众查册搜寻一个注册人的简单资料,例如牌照号码、牌照类别、所属公司等,你可以到金管局的公众查册搜寻︰

  1. 点撃连结:https://apps.hkma.gov.hk/eng/index.php? c=search&m=search_by_name
  2. 阅读并同意声明才可继续
  3. 输入其中文或英文全名(名字最前或最后不能包括多余的空格),或者注册编号

例如Chan Tai Man,如果输入『 Chan Tai Man』或『Chan Tai Man 』就不能正确显示搜寻结果了

  1. 输入验证码
  2. 搜寻

银行职员应该考哪一个牌照?

银行职员需要先向公司的人力资源部或合规部咨询自己将代表哪一家公司。因为有些银行不会直接以银行本身进行证券业务,而是开设一家子公司或同系公司来分开不同业务。大部分零售银行职员只会代表银行本身,因此只需要HKMA的注册,而不需要证监会的牌照。可是私人银行的职员有机会同时代表一家银行以及一家持牌法团,尤其处理负责的衍生品交易,这个情况下同一个人就会同时是持牌人及注册人。

另外一提,证监会的持牌人有一套牌照号码的系统,头3个位以英文字母组成,后3个位由数字组成,共6位数字,称为中央编号。而金管局的注册人编号是由2个英文字母及4个数字组成,称为注册号码。一个人可以既有证监会中央编号,又有金管局注册号码,即两组不同的数字。

持牌人可以自己买股票/炒股票吗?

不论是持牌人或注册人的职员及公司都需要遵守操守准则,可参考https://www.sfc.hk/-/media/TC/assets/components/codes/files-current/zh-hant/ codes/code-of-conduct-for-persons-licensed-by-or-registered-with-the-securities-and-futures-commission/Code_of_conduct-Dec-2020_Chi.pdf。因此,不论你是否持牌,只要你在持牌人或注册人的职员/机构工作,根据操守准则,你的所有证券及期货买卖户口以及买卖交易都需要向公司申报,而且必须符合公司职员交易的政策。不过不同公司规定不一样,如希望详细了解申报的准则、流程等你应向你工作的公司的合规主任查询。

SFC牌照种类有什么?

《证券及期货条例》定义的暂时有十类受规管活动,一个人可以同时从事超过一个活动。理论上可以从事的活动数目没有上限,不过通常一个人只有24小时,能做的事不多,所以通常不会每个活动都有做。

第1类证券交易

第2类期货合约交易

第3类杠杆式外汇交易

第4类就证券提供意见

第5类就期货合约提供意见

第6类就机构融资提供意见

第7类提供自动化交易服务

第8类提供证券保证金融资

第9类提供资产管理

第10类提供信贷评级服务

除了活动类别的编号,牌照还有3种形式发出:

正式牌照、临时牌照以及短期牌照

正式牌照就是最常见的牌照,是在香港从事证券业的人士透过考取考试合格加上符合胜任能力指引条件后取得的牌照。每年续期一次的话牌照就不会有失效之日。有些人可能是因为在海外(例如中国大陆、台湾、美国、英国等)有从业证券业的经验,又或者因为公司希望同事尽快投入工作,于是会在应考考试之前就先申请牌照/注册,经证监会审核后,如该证监会职员认为申请人有能力于之后的补考中取得合格成绩,申请人便可以申请有条件的正式牌照。但申请人需要于成功发牌/注册后6个月内补考相关科目的HKSI LE考试,并于取得合格成绩后补交成绩单以撤销条件。该条件可在证监会的公众记录册该申请人的『条件』查阅。

临时牌照是在证监会完成整个发牌程序前如紧急需要进行牌照授权的受规管活动,代表牌照申请人可申请临时牌照,有效期为证监会对其正式牌照申请作出最终决定前期间。如证监会批准或拒绝其正式牌照申请,临时牌照将被撤销。

短期牌照则是一些主要在海外经营业务的公司及个人如需要短期内到香港进行第1, 2, 4, 5, 6类受规管活动,但不包括第3, 7, 8, 9类受规管活动,可以向证监会申请为期不超过3个月的短期牌照。同一人在24个月期间内亦不得持有短期牌照超过6个月。第3, 7, 8, 9类受规管活动属需较长时间经营、较复杂的业务,因此短期牌照不适用于这几类活动。

注册机构和持牌法团的职员职位名称不同?

早前提及过持牌法团指证券行、资产管理公司等为非银行非认可财务机构、但有进行受规管活动的公司,而注册机构则是会进行证券业务的银行。在持牌法团监察公司整个受规管活动运作的叫负责人员(负责人员英文: Responsible Officer),那么在注册机构也是一样吗?其实不是,在注册机构这种职位叫主管人员(主管人员英文: Executive Officer)。尽管职称有点不同,但是如果负责人员/主管人员希望转工成为主管人员/负责人员经验也是可以互换的,也会有很大程度的参考价值。

哪里可以找到SFC持牌人的名册?

哪里可以找到HKMA注册人的名册?

https://apps.hkma.gov.hk/chi/index.php? c=search&m=search_by_name

考完HKSI如何上牌?

常听别人说要考178牌是什么意思?其实178牌是一个约定俗成的错误称呼,178其实不是指牌照,而是指一个需要考的试卷的组合,即试卷1、试卷7及试卷8这三份试卷的组合。在香港,收取佣金为客户买卖证券等证券相关的业务是受规管的活动,必须先取得牌照才可以进行这些受规管的活动。而申请牌照成为代表及/或负责人员的其中一个胜任能力要求就是于HKSI(香港证券及投资学会, Hong Kong Securities and Investment Institute) LE (Licensing Examination,资格考试)的指定考卷组合取得合格。因此,希望从事证券业受规管活动的人士需要于HKSI报名LE考试。

然而,考试合格本身并不等于成功上牌!所以如果只是考试合格,并不代表你拥有牌照,必须配合其他挂牌要求,例如年龄、学历、工作经验、犯罪纪录以及财政状况等多种要求,才能申请牌照。

考完指定的考试/考试组合后,同学就可以找一家有证券牌照的公司/银行聘用你,然后向公司递交相关文件,例如学历证明、考试成绩单等,由公司代你办理牌照申请/注册。由于个人证券牌照是挂于公司名下,一旦离职就会暂时撤销,故此,申请个人牌照必须经公司申请,不能由个人自行申请。

哪里可以找到证监会持牌人工作?

你可以透过香港最热门的Job Board找工作平台,例如JOBSDB、LINKEDIN。亦可以请求熟人介绍,又或者寻求活跃于金融界进行招聘的职业介绍所的帮助,例如Paradox Management Limited www.paradox-management.com

哪里可以查阅证券牌学历要求?

证券牌的学历要求由证监会制定,可以参考胜任能力的指引 https://www.sfc.hk/-/media/TC/assets/components/codes/files-current/zh-hant/guidelines/guidelines- on-competence/guidelines-on-competence.pdf

我们如何帮助到你?

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