考過了IIQE 香港保險考試可以找什麼工作機會?

四月 13, 2022

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四月 13, 2022

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四月 13, 2022

香港保險中介人資格考試 IIQE (Insurance Intermediary Qualifying Examination)取得合格成績後,同學就可以開始找工作了。IIQE合格成績對找工作有用嗎?有什麼工作機會或者職位空缺可供選擇呢?

銀行客戶關係經理Relationship Manager (RM)/ General Banking Officer (GBO)/ Personal Banking Officer / 助理客戶關係經理 Assistant Relationship Manager (ARM)工作

部分銀行裡的銷售崗位,包括 Relationship Manager (RM) 以及他們的助手 Assistant Relationship Manager (ARM)、General Banking Officer (GBO)/ Personal Banking Officer,會為客戶提供理財服務,當中會為客戶推薦保險等產品,當中洽談合約、安排合約、提供收費意見等都屬於受規管活動,需要持有相關保險牌照才可以進行該類活動,因此需要先考 IIQE 試卷才可以申請牌照並投入服務了。保險產品的佣金則相對其他方案會較高,所以如果有興趣投身這些職位,考 IIQE 絕對是值得的。

保險公司的銷售崗位 (e.g. 理財策劃師 Financial Planner)

保險公司的銷售人員,例如財務策劃師 Financial Planner 的主要工作就是為保險公司銷售它的保險產品,當中洽談合約、安排合約、提供收費意見等都屬於受規管活動,需要持有相關保險牌照才可以進行該類活動,因此在開展業務之前需要先考取相關 IIQE 試卷組合合格才可以成功申請牌照並進行此類業務。

保險代理機構的銷售崗位

保險代理機構的銷售崗位也是同理,作為保險公司間接的代理人,負責為保險公司銷售及安排保險合約,因此需要透過於 IIQE 考試組合取得合格成績才滿足發牌的條件,從而取得牌照可以進行銷售業務。

保險經紀公司的銷售崗位

保險經紀公司的銷售崗位,例如獨立理財顧問 (Independent Financial Advisor, IFA) 的職責是為客戶物色一些適合客戶背景及需要的理財計劃,包括保險計劃。所以要勝任這些崗位首先也是要先考IIQE 考試,合格才可以滿足發牌的其中一個要求。

保險業專才 (圖片:Pexels)
保險業專才 (圖片:Pexels)

保險業專才 (圖片:Pexels)

保險公司/ 代理機構/ 經紀公司銷售崗位

很多保險中介人的非銷售崗位雖然註明不用跑數 (銷售) ,但也會註明已於 IIQE 取得合格優先,因為 IIQE 考試裡面有很多保險的監管架構、產品的基本知識、保險業的術語的解釋,如果求職者在入職前已有一些基本概念,日後就可以省去一些培訓的時間,盡快投入工作。例如客戶服務人員在與客戶溝通時不免會聽到不少術語,能聽懂的話就能更有效地解答客戶的疑問。又例如行政助理在接受工作指令時會聽到同事說很多術語,如果聽不懂或者有誤會,就可能會鑄成大錯。

香港機場管理局 Officer, Insurance

有些法定機構、大型機構也經常會有保險需要,例如損耗、賠償多的機場管理局,於是需要聘請一些專員來專門為他們處理一些保險合約選擇、續保、風險管理、保險合規、索償等職務,很多時候他們會註明 IIQE 合格的候選人會優先,並不是因為需要銷售保單,而是因為已有一些保險上的基本知識對執行這些職務會有很大的幫助,例如閱讀保單文件時不會左顧右盼搜尋大量術語。

醫務所/ 診所保險文員/ 客戶服務

一些醫療機構因為經常會有一些受保險保障的客人到診,而保險公司索償程序上會需要他們配合簽發書面文件,此時有些醫療機構會直接僱用一名文職員工專門解答客人的保單、索償、各式表格、簽發文件、聯絡保險公司/ 醫院/ 診所/ 醫生等工作,同樣地,具有一定保險基礎絕對有益於日常工作的進行,因此考過 IIQE 的求職者會有優勢。

車行/ 旅遊社銷售

很多車行和旅遊社也會在出售產品/服務時順便推薦客戶購買相關保險,例如汽車保險、旅遊保險等,除了可以提供全套服務方便客戶之外,更可以多賺一些外快。而銷售這些保險產品都會需要先通過 IIQE 考試,然後申請牌照。

車行職員銷售汽車保險給客戶 (圖片:Pexels)
車行職員銷售汽車保險給客戶 (圖片:Pexels)

結語

其實還有很多不同種類的出路,以上只是其中一些比較常見或小編覺得挺有趣的職業路線,供大家參考和了解一下 IIQE 保險中介人資格考試的功能大約是如何。同學如有興趣了解自己需要考什麼試卷,可以參考 我應該考哪份保險中介人資格考試 IIQE 的試卷?

延伸閱讀

如果想賣車險、水險、家居保、財產保險、海上貨物保險應該考什麼考試?

如果想賣人壽保險、儲蓄壽險、年金、危疾保險應該考什麼考試?

IIQE保險考試如果要考多於一份卷應該先考哪一份? 應該如何排序考試先後?

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