IA 保險負責人(RO)和業務代表(TR)的分別

六月 28, 2021

監管機構

在說明負責人 (Responsible Officer) 和業務代表 (Technical Representative) 的分別之前,你必須要先知道從事保險業務的公司的監管機構現時只有 1 個:保險業監管局 (Insurance Authority, IA)。所有有關中介人、保險公司、保險經紀的發牌事宜、監管任務、處分及調查的權力都落於保局局的身上。

 

負責人 (Responsible Officer)

需要發牌才可以進行的保險業務分為3類:一般業務、長期業務(不包括投資相連)、長期業務(包括投資相連)。保險公司或保險經紀行如希望進行這些業務,必須安排至少 1 個負責人 (Responsible Officer, RO) 作為高級管理人員,監管該類活動的運作及員工是否合法合規。這個崗位從前稱為行政總裁(Chief Executive, CE)。每個RO可以負責超過 1 個業務,換言之,假設有一家保險公司既銷售一般保險又銷售長期保險的話,其需要安排最少 1 名持有或合資格申請一般及長期業務牌照的人成為負責人員,同時監管該兩種業務。

不過,想成為保險公司或經紀行的負責人之前,有一些條件是必定要滿足的。從前沒有負責人經驗而希望成為負責人需要滿足學歷及工作經驗的要求。成為負責人的最低學歷是持有認可大學或高等教育院校的學士學位。至於工作經驗,準申請人必須具有至少 5 年相關保險業務的工作經驗,當中 2 年必須有管理下屬的經驗。這些工作經驗不一定是要在香港獲取,海外經驗只要能提供足夠的證明亦有認授性。

 

持牌代表/業務代表是什麼

而在持牌法團及註冊機構之中非負責人員或主管人員,但又需要領取/註冊牌照進行受規管活動的職員則稱為業務代表 (Technical Representatives, 簡稱Rep)

 

如何找到IA紀錄核證其負責人/業務代表/獨立代理的身分?

你可以到保監局的公眾查冊

  1. 連結:https://iir.ia.org.hk/#/search/individual
  2. 輸入其中文或英文全名,或者牌照號碼
  3. 輸入驗證碼
  4. 搜尋
  5. 由左至右第 5 欄顯示該持牌人的牌照類別,點擊該橫行可顯示更多資料

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