如果想賣人壽保險、儲蓄壽險、年金、危疾保險應該考什麼考試?

五月 25, 2021

人壽保險、儲蓄壽險、年金、危疾保險都是一些與人命尤關的保險。人壽保險、儲蓄壽險是於受保人死亡後向受益人支付一筆撫慰金的險種。年金與受保人生命有密切關係,基本上大部分年金計劃中受保人生命愈長會得到愈多年金。危疾保險就是如受保人患上某些指明疾病或有必要進行指明醫療程序,保險公司會賠償一筆金錢供醫療或任何自己決定的用途。根據香港《保險業條例》(Insurance Ordinance),長期業務的保障範圍有9大類,當中包括人壽及年金、相連長期、永久健康等。因此,希望銷售人壽保險、儲蓄壽險、年金、危疾保險的話,就要符合銷售一般保險的條件。

 

銷售長期保險需要考什麼考試

 

銷售長期業務與銷售一般保險的保單要求應考的考試不一樣。要銷售長期保險其中一個要求是需要應考保險中介人資格考試 (Insurance Intermediaries Qualifying Examination, IIQE) 的卷1和卷3。IIQE豁免請參考豁免保險中介人資格考試 (IIQE)

IIQE Paper 1 的內容比較廣,當中包括保險業的一些基本定義、保險的功能及好處、相關的法律原則及應用、保險原則、保險公司的主要功能、保險業的結構及監管以及保險業的職業道德。需要大量的背誦。

 

IIQE Paper 3 的內容相對短而深入。當中內容包括壽險的基本知識及概念、簡介人壽保險及年金的種類、簡介保險利益附約及其他產品、人壽保險保單條文的概念簡述以及由投保至核保至簽發保單以至理賠等程序。

 

我該如何溫習考試?

IIQE的合格率一直是眾多考生的一大憂慮,官方一直沒有機制要求PEAK公開合格率,而上一次公開的合格率亦令人慘不忍睹。在此可以為大家推介一個溫習方法:

 

  1. 先修讀資料研習手冊 / 2CExam Youtube教學影片一個章節

 

IIQE Paper 1 Playlist

https://www.youtube.com/playlist?list=PLilKLKW6-ssgwIUeOjeCYOISXctmuOo5M

 

IIQE Paper 3 Playlist

https://www.youtube.com/playlist?list=PLilKLKW6-ssiuqr7zQdSqS-KHLDbLe7_L

 

  1. 完成2CExam模擬試題一個章節的練習

 

以此溫習方式需時20小時-25小時,統計有八成合格率。

其他溫習方式無從統計。

 

2CExam是一家專門培訓考生應考證券、保險和地產考試的公司。就IIQE,2CExam製作了免費的Papers 1, 2, 3的廣東話影片教學,不另收費的在各大知名影片分享網站公開發布。如果同學在應考HKSI 卷1, 2, 3 時對於學習手冊的內容的理解有困難,可以選擇觀看教學影片。如你希望購買溫習材料更佳地理解考試內容,你可以瀏覽  www.2cexam.com (實體版產品) 或 www.hksiiiqepasspaper.online (網上使用版)

 

我們如何幫助到你?

2CExam主要銷售HKSI、IIQE、EAQE及SQE相關考試的產品,提供IIQE Papers 1, 2, 3, 5及MPFE模擬試題,亦有售賣IIQE Papers 1, 2, 3, MPF考試天書、亦設一對一私人補習服務,以及製作了IIQE Papers 1, 2, 3及MPF的免費YouTube/Bilibili/騰訊/愛奇藝教學影片。2CExam在證券、保險、地產業有多年資歷,如同學需要幫助歡迎訪問www.2cexam.com或以以下方法聯絡:

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