持牌法團和註冊機構有什麼分別?

五月 4, 2021

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文章更新日期

五月 25, 2021

文章建立日期

五月 4, 2021

銀行職員應該考邊個牌? 到底受證監會監管還是HKMA 監管?

坊間俗稱的SFC牌照是什麼?

證券及期貨事務監察委員會又稱SFC(證監會, Securities and Futures Commission),是香港金融證券業的法定監管機構。證監會根據證券及期貨條例成立,職責是確保證券業公平有序。證監會獨立於香港政府,但被賦予權力訂立附屬法例、調查證券業界事務、批出證券及期貨受規管活動的牌照和撤銷牌照。若一間公司 (不是銀行或認可財務機構的公司)希望獲得進行受規管活動的資格,法律要求下需要獲得證監會就該受規管活動的發牌,便是所謂的SFC/證監牌了,而該機構取得牌照後便成為『持牌法團(licensed corporation)。該機構名下進行受規管業務的員工獲發牌後會統稱為持牌人。如果有客戶投拆持牌法團或持牌人,該投拆亦會是證監會處理。

如果你希望於公眾查冊搜尋一個持牌人或持牌法團的簡單資料,例如牌照號碼、牌照類別、所屬公司等,你可以到證監會的公眾查冊搜尋:

  1. 連結:https://apps.sfc.hk/publicregWeb/searchByName
  2. 輸入其中文或英文全名,或者中央編號
  3. 搜尋

什麼是HKMA牌照?

香港金融管理局又稱HKMA(金管局, Hong Kong Monetary Authority),是香港銀行業的法定監管機構。金管局是獨立的法定機構,其中一項重大職能為規管及認可銀行或認可財務機構(即持牌銀行、有限制牌照銀行及接受存款公司),包括銀行業的行業規定及合規等範疇。在香港,銀行的業務多元化,部分銀行甚至會參一腳從事證券業務。然而,金管局不是證券業的主要監管機構,證監會才是這方面的專家,但證監會亦不希望有更多工作,以及在不希望直接發牌給銀行導致監管架構更複雜的情況下,如銀行需要進行受規管的證券業務就應由證監會共同監管金管局會指示前線監管,證監會只是被動合作。於是,進行證券業務的銀行只會在證監會註冊成為『註冊機構』(registered institution),而不是證監會直接發牌的『持牌法團』了。故此,於『註冊機構』進行受規管活動的員工亦是於證監會註冊,稱為註冊人,而不是持牌人。還有一點值得一提的是,這些註冊人雖名義上是向證監會註冊,事實上所有表格以及溝通都是與金管局來往的,如果有對註冊機構的投拆也是由金管局處理的。(參考資料:https://www.sfc.hk/TC/Regulatory-functions/Intermediaries/Licensing/Types-of-intermediary-and-licensed-individual

如果你希望於公眾查冊搜尋一個註冊人的簡單資料,例如牌照號碼、牌照類別、所屬公司等,你可以到金管局的公眾查冊搜尋︰

  1. 點撃連結:https://apps.hkma.gov.hk/eng/index.php?c=search&m=search_by_name
  2. 閱讀並同意聲明才可繼續
  3. 輸入其中文或英文全名(名字最前或最後不能包括多餘的空格),或者註冊編號

例如Chan Tai Man,如果輸入『  Chan Tai Man』或『Chan Tai Man  』就不能正確顯示搜尋結果了

  1. 輸入驗證碼
  2. 搜尋

銀行職員應該考哪一個牌照?

銀行職員需要先向公司的人力資源部或合規部諮詢自己將代表哪一家公司。因為有些銀行不會直接以銀行本身進行證券業務,而是開設一家子公司或同系公司來分開不同業務。大部分零售銀行職員只會代表銀行本身,因此只需要HKMA的註冊,而不需要證監會的牌照。可是私人銀行的職員有機會同時代表一家銀行 以及 一家持牌法團,尤其處理負責的衍生品交易,這個情況下同一個人就會同時是持牌人及註冊人。

另外一提,證監會的持牌人有一套牌照號碼的系統,頭3個位以英文字母組成,後3個位由數字組成,共6位數字,稱為中央編號。而金管局的註冊人編號是由2個英文字母及4個數字組成,稱為註冊號碼。一個人可以既有證監會中央編號,又有金管局註冊號碼,即兩組不同的數字。

持牌人可以自己買股票/炒股票嗎?

不論是持牌人或註冊人的職員及公司都需要遵守操守準則,可參考https://www.sfc.hk/-/media/TC/assets/components/codes/files-current/zh-hant/codes/code-of-conduct-for-persons-licensed-by-or-registered-with-the-securities-and-futures-commission/Code_of_conduct-Dec-2020_Chi.pdf。因此,不論你是否持牌,只要你在持牌人或註冊人的職員/機構工作,根據操守準則,你的所有證券及期貨買賣戶口以及買賣交易都需要向公司申報,而且必須符合公司職員交易的政策。不過不同公司規定不一樣,如希望詳細了解申報的準則、流程等你應向你工作的公司的合規主任查詢。

SFC牌照種類有甚麼?

《證券及期貨條例》定義的暫時有十類受規管活動,一個人可以同時從事超過一個活動。理論上可以從事的活動數目沒有上限,不過通常一個人只有24小時,能做的事不多,所以通常不會每個活動都有做。

第1類 證券交易

第2類 期貨合約交易

第3類 槓桿式外匯交易

第4類 就證券提供意見

第5類 就期貨合約提供意見

第6類 就機構融資提供意見

第7類 提供自動化交易服務

第8類 提供證券保證金融資

第9類 提供資產管理

第10類 提供信貸評級服務

除了活動類別的編號,牌照還有3種形式發出:

正式牌照、臨時牌照以及短期牌照

正式牌照就是最常見的牌照,是在香港從事證券業的人士透過考取考試合格加上符合勝任能力指引條件後取得的牌照。每年續期一次的話牌照就不會有失效之日。有些人可能是因為在海外(例如中國大陸、台灣、美國、英國等)有從業證券業的經驗,又或者因為公司希望同事盡快投入工作,於是會在應考考試之前就先申請牌照/註冊,經證監會審核後,如該證監會職員認為申請人有能力於之後的補考中取得合格成績,申請人便可以申請有條件的正式牌照。但申請人需要於成功發牌/註冊後6個月內補考相關科目的HKSI LE考試,並於取得合格成績後補交成績單以撤銷條件。該條件可在證監會的公眾記錄冊該申請人的『條件』查閱。

臨時牌照是在證監會完成整個發牌程序前如緊急需要進行牌照授權的受規管活動,代表牌照申請人可申請臨時牌照,有效期為證監會對其正式牌照申請作出最終決定前期間。如證監會批准或拒絕其正式牌照申請,臨時牌照將被撤銷。

短期牌照則是一些主要在海外經營業務的公司及個人如需要短期內到香港進行第1, 2, 4, 5, 6類受規管活動,但不包括第3, 7, 8, 9類受規管活動,可以向證監會申請為期不超過3個月的短期牌照。同一人在24個月期間內亦不得持有短期牌照超過6個月。第3, 7, 8, 9類受規管活動屬需較長時間經營、較複雜的業務,因此短期牌照不適用於這幾類活動。

註冊機構和持牌法團的職員職位名稱不同?

早前提及過持牌法團指證券行、資產管理公司等為非銀行非認可財務機構、但有進行受規管活動的公司,而註冊機構則是會進行證券業務的銀行。在持牌法團監察公司整個受規管活動運作的叫負責人員(負責人員英文: Responsible Officer),那麼在註冊機構也是一樣嗎? 其實不是,在註冊機構這種職位叫主管人員(主管人員英文: Executive Officer)。儘管職稱有點不同,但是如果負責人員/主管人員希望轉工成為主管人員/負責人員經驗也是可以互換的,也會有很大程度的參考價值。

哪裡可以找到SFC持牌人的名冊?

哪裡可以找到HKMA 註冊人的名冊?

考完HKSI 如何上牌?

常聽別人說要考178牌是什麼意思?其實178牌是一個約定俗成的錯誤稱呼,178其實不是指牌照,而是指一個需要考的試卷的組合,即試卷1、試卷7及試卷8這三份試卷的組合。在香港,收取佣金為客戶買賣證券等證券相關的業務是受規管的活動,必須先取得牌照才可以進行這些受規管的活動。而申請牌照成為代表及/或負責人員的其中一個勝任能力要求就是於HKSI(香港證券及投資學會, Hong Kong Securities and Investment Institute) LE (Licensing Examination, 資格考試)的指定考卷組合取得合格。因此,希望從事證券業受規管活動的人士需要於HKSI報名LE考試。

然而,考試合格本身並不等於成功上牌!所以如果只是考試合格,並不代表你擁有牌照,必須配合其他掛牌要求,例如年齡、學歷、工作經驗、犯罪紀錄以及財政狀況等多種要求,才能申請牌照。

考完指定的考試/考試組合後,同學就可以找一家有證券牌照的公司/銀行聘用你,然後向公司遞交相關文件,例如學歷證明、考試成績單等,由公司代你辦理牌照申請/註冊。由於個人證券牌照是掛於公司名下,一旦離職就會暫時撤銷,故此,申請個人牌照必須經公司申請,不能由個人自行申請。

哪裡可以找到證監會持牌人工作?

你可以透過香港最熱門的Job Board 找工作平台,例如JOBSDB、LINKEDIN。亦可以請求熟人介紹,又或者尋求活躍於金融界進行招聘的職業介紹所的幫助,例如Paradox Management Limited www.paradox-management.com

哪裡可以查閱證券牌學歷要求?

證券牌的學歷要求由證監會製定,可以參考勝任能力的指引 https://www.sfc.hk/-/media/TC/assets/components/codes/files-current/zh-hant/guidelines/guidelines-on-competence/guidelines-on-competence.pdf

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