IA牌照有效期有多長時間?

五月 4, 2021

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文章更新日期

五月 27, 2022

文章建立日期

五月 4, 2021

是否需要每年續牌?應該向誰申請續牌?

IIQE 考試成績不是牌照嗎?!

在VTC PEAK ,職業訓練局高峰進修學院舉辦的IIQE (Insurance Intermediaries Qualifying Examination, 保險中介人資格考試) 獲得合格的成績是申請保險從業牌照的其中一個要求。由於PEAK是一家只負責向香港提供專業教育及培訓的法定機構,因此,雖然其舉辦的IIQE考試獲保險業監管局認可作為能力參考之一,但是PEAK並不是發牌機構,而IIQE的合格成績亦不會伴隨任何許可或權利。保險牌照是由保險業監管局 (IA, Insurance Authority, 簡稱保監局)批出的。保監局負責監管整個保險業的合規事宜,確保保險中介人由發牌至運作均符合本地法例,但不負責舉辦考試。故此,考試必須在PEAK進行,而不能在IA報名或應考。

申請保險業從業牌照須知

根據IA頒布的有關 “適當人選” 的準則指引 (指引23) ,保險中介人資格考試 (IIQE)成績的 有效期為考試日起計2年。如果考生在考完2年內仍未使用成績申請牌照,成績將會失效。如果同學應考筆試,成績不會在考試當天揭曉,但同樣是以考試日開始計算2年。

申請保險牌照必須需要報考多於一科考試並取得合格的成績。要知道你應該應考哪些試卷的考試,你可以參考我應該考哪份保險中介人資格考試的試卷?。 如果同學需要考取超過一個考試才能獲取牌照,就要確保在(第一個考試的 考試日 起計)3年內通過所需考卷並申請牌照。如果同學應考筆試,成績不會在考試當天揭曉,但同樣是以考試日開始計算3年。

舉個例子:假設你需要考IIQE Papers 1, 2, 3,而你選擇先進行IIQE卷1的考試,於2021年1月1日參加了IIQE Paper 1並取得合格成績後,你需要於2023年1月1日之前亦通過IIQE Papers 2及3的考試,並成功申請牌照,考試才沒有白考。這裡同時要注意筆試的成績最快7日後才公布,但2年的有效期是由考試日開始計算,而不是成績發布的日期,可千萬不要弄錯了喔。成績超過2年之限的話,就需要重新應考成績已失效的考試了。

IA發出的保險牌照會失效嗎? 

之前的文章提到,只要完成了一個考試組合,並成功申請牌照後,只要牌照沒有終止或被撤銷,就不用再重新考試,牌照可以一直生效。不過,要維持牌照有效並不是說成功申請就可以一勞永逸,其實也是有一些基本的要求的。

  1. 牌費$$$

由於保險業監管局剛於2019年9月23日接管保險業的監察任務,保監局上任後首五年(即直至2024年9月22日止)的牌照申請費用將會獲豁免。而此後的牌費則為未知。

資料參考:https://www.ia.org.hk/tc/infocenter/faqs/faqs_15.html

  1. 持續培訓(CPD, continuing professional development)

持牌人需要持續滿足《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(指引24)內對培訓的要求,以確保持牌人對保險業的專業知識及道德標準溫故知新。

過渡期內

即2019年9月23日至2020年7月31日、2020年8月1日至2021年7月31日共兩個評核期,持保險牌的個人(除旅遊保險代理人外)必須參與認可的持續專業培訓活動,以獲取每年最少10個持續專業培訓時數,2019至2021年總共是20個小時。旅遊保險代理人則須獲取每年最少3個持續專業培訓時數。

過渡期後

過渡期於2021年7月31日完結。由第3個評核期開始(即由2021年8月1日起),持保險牌的個人(除旅遊保險代理人外)的最低持續專業培訓時數要求將會增加至每個評核期內最少15個持續專業培訓時數,當中包括最少3個與「道德或規例」範疇有關的強制性的持續專業培訓時數。旅遊保險代理人的持續專業培訓時數要求則維持不變。

詳情請參閱https://www.ia.org.hk/tc/supervision/reg_ins_intermediaries/cpd.html及指引24的附件3(https://www.ia.org.hk/tc/legislative_framework/files/Chi_GL24_CPD.pdf)。

  1. 繼續遵守“適當人選”的準則指引 (指引23)

除了申請牌照前要符合此指引的要求,得到牌照後仍然需要維持適當人選的標準,例如不能破產、具備適當的能力及技能。否則將會影響能否繼續進保險業務。詳情可參閱https://www.ia.org.hk/tc/legislative_framework/files/GL23.pdf

4. 向IA提交續牌申請

離職後多久重新入職不用重新考試?

在保險業,人員流動率頗高,我們亦常被問到這個問題。在轉工之前,你可能亦需要知道離職後多久要找到工作才不用重新考試。在保險業,個人持牌人一旦辭任保險公司/保險經紀行職員,牌照將會即時失效。但如果兩年內重新找到新的公司掛牌,則可以不需要重新考試亦能成功申請到牌照。

我們如何幫助到你?

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